En medio del combate al crimen organizado, la Superintendencia de Bancos de Ecuador ha lanzado una nueva fase del proyecto CLEAR (Criminal Laundering Exposure and Analytics Resource), que busca rastrear la circulación de billetes de USD 100 y USD 50 en el sistema financiero nacional.
Este sistema se implementa tras la detección de más de USD 800 millones que ingresaron al circuito financiero durante 2024, sin respaldo económico claro. Muchos de estos montos estarían vinculados a actividades ilícitas como el lavado de dinero proveniente del narcotráfico, contrabando y corrupción política.
CLEAR se basa en el cruce de datos entre entidades bancarias, cooperativas, casas de cambio y redes internacionales de inteligencia financiera. El objetivo es identificar patrones irregulares, detectar operaciones sospechosas y frenar el uso del sistema financiero legal para encubrir dinero sucio.
Además, la medida forma parte del compromiso de Ecuador con organismos internacionales como el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), que evalúa periódicamente las políticas antilavado de los países.
Desde el sector bancario se respalda la medida, aunque algunos usuarios han expresado inquietudes respecto a una posible mayor fiscalización sobre sus depósitos. No obstante, las autoridades han aclarado que el enfoque está en montos atípicos y transacciones no justificadas, no en el ciudadano común.
